Planifier la relève de sa clinique d’optométrie

Notre équipe de gestion de patrimoine considère que la décision de vendre sa clinique d’optométrie et la planification qui s’ensuit sont tout aussi importantes que les étapes de planification qui s’imposent lors de sa création. En effet, pour tirer le maximum de votre entreprise, la première étape est d’avoir un plan de vente qui couvre tous les aspects afin d’assurer une transition simple pour tous. Vous devrez commencer par déterminer les objectifs de votre transfert. Vous établirez ainsi les bases sur lesquelles reposera votre plan de transition ou votre plan de relève. Les points à considérer sont les suivants :

Établir la valeur économique de l’actif : Il sera important de bien connaitre la valeur de votre bien afin de faire un comparatif du marché dans la région. Il est aussi primordial de travailler avec une personne indépendante, pour bénéficier d’un certain recul et obtenir des données factuelles. Il est recommandé de solliciter les services d’un(e) expert(e) reconnu(e) par l’Ordre des experts en évaluation d’entreprise (Canadian Institute Of Chartered Business Valuators). Celui(celle)-ci établira une fourchette pouvant osciller autour de 10 % du montant final (5 % au-dessous et 5 % au-dessus). Cette évaluation, valide habituellement pour une durée de six mois, sert de base de négociation pour fixer le montant de la transaction finale. Déterminer le prix de vente de son entreprise est plus souvent une question émotionnelle que raisonnable. Toutefois, il faut s’appuyer sur des faits pour conclure une transaction satisfaisante.

Identifier la relève à l’intérieur de la clinique. Quel sera l’échéancier menant à l’arrivée de votre successeur ? Se pose aussi la question de l’identification de l’acheteur(se). Comment trouver le(la) bon(ne) candidat(e) qui appréciera votre organisation à sa juste valeur, qui sera prêt(e) à assurer sa pérennité tout en vous offrant un prix adéquat ? La personne qui prendra la relève de votre entreprise se trouve peut-être parmi vos employé(e)s clés. Il est donc primordial de reconnaître cette relève. Au fil des ans vous bâtirez une équipe solide autour de vous et démontrerez que la gestion de votre clinique d’optométrie comme son personnel sont tout à fait aptes à poursuivre votre mission. La qualité des gestionnaires et l’engagement des ressources humaines autour de la vision de l’entreprise seront évalués par la relève. Avant toute transaction, il faut donc vous assurer que les processus d’affaires sont bien gérés, que l’entreprise est performante et que le climat de travail est sain.

S’assurer que toutes les stratégies fiscales ont été révisées par un avocat fiscaliste. Le rôle de l’avocat fiscaliste est de déterminer la structure optimale pour l’exploitation de votre entreprise et de minimiser vos impôts. Il pourra aider à déterminer les options possibles au niveau fiscal afin que vous preniez la meilleure décision quant à la manière d’optimiser votre patrimoine au moment du transfert. 

Choisir, à cette étape de votre relève, la meilleure façon de financer le transfert, tout en tenant compte des incidences fiscales, financières et juridiques. Afin d’assurer le succès de cette étape cruciale, les solutions de financement offertes par votre banque peuvent s’avérer utiles. Votre directeur(trice) de transfert, en collaboration avec votre directeur(trice) de compte, peut proposer un ensemble de solutions, pour vous et pour le nouveau propriétaire. Notre équipe épaule régulièrement des client(e)s dans le financement de leur entreprise, puis dans la gestion de leurs avoirs après la vente de l’entreprise. On croit souvent à tort que la vente d’une entreprise se fait en un seul paiement. Cela nous conduit à la dernière étape, mais non la moindre : la planification financière liée à la vente de l’entreprise.

Réaliser une planification financière complète afin de voir si la vente de votre clinique vous permettra d’obtenir le revenu sur lequel vous comptez ou assurer le train de vie que vous espérez. Les équipes comme la nôtre, spécialisées en gestion de patrimoine, peuvent vous aider avec cet aspect en élaborant une planification financière complète. Cette étape essentielle vous permettra de confirmer l’atteinte de vos objectifs de retraite.

Suivre ce processus pour la succession de votre clinique d’optométrie vous permettra d’augmenter la valeur de votre entreprise, de réduire les risques au minimum et de vous garantir l’avenir auquel vous aspirez. Le transfert d’une entreprise est une démarche progressive, mais grâce à toutes ces étapes votre transition sera efficace.

Peu importe vos besoins, il est important que vous soyez guidé(e) tout au long du processus de transfert par une équipe d’expert(e)s chevronné(e)s. Notre équipe peut répondre à vos questions, vous aider à établir des échéanciers réalistes et vous mettre en relation avec les bons spécialistes au moment opportun. Être accompagné(e), épaulé(e) et guidé(e) fait partie des éléments clés pour réussir le transfert de votre clinique d’optométrie.

L’équipe de Gestion de Patrimoine Familial Groupe Schulman œuvre auprès de professionnel(le)s de la santé et d’entrepreneur(e)s depuis plus de 15 ans. Nous croyons que dans un environnement où les risques et les émotions prédominent, il est nécessaire de posséder un processus éprouvé et une méthodologie d’investissement rigoureuse. Notre équipe accorde une grande importance à vos priorités et à l’atteinte de vos objectifs. Notre mandat est donc de vous guider dans les différentes sphères de la gestion de votre patrimoine (investissement, assurances prêt, hypothèque, fiscalité).

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